設為首頁   |   收藏   |   OA登陸
當前位置: 首頁 > 業務交流 > 業務交流 > 正文

業務交流

如何識別防范非法集資

發布時間:2018-12-14    信息來源:    閱讀次數:


一、非法集資的基本特征

(一) 未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金;

(二) 通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會進行公開宣傳;

(三) 承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報;

(四)向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

二、非法集資的主要表現形式

(一)借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保投資等名義非法集資。

(二)以發行或變相發行股票、債券、彩票、 投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資。

(三)通過認領股份、入股分紅進行非法集資。

(四)通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資

(五)以商品傳銷與返租、回購與轉讓、發展會員、商家聯盟與 “ 快速積分法”等方式進行非法集資

(六) 利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資。

(七)利用現代電子網絡技術構造的“虛擬”產品, 如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資。

(八)對物業、地產等資產進行等份分割, 通過出售其份額的處置權進行非法集資。

(九)以簽訂商品經銷合同等形式進行非法集資。

(十)利用傳銷或秘密串聯的形式非法集資。

(十一)利用互聯網設立投資基金的形式進行非法集資。

(十二) 利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。

二、非法集資的常見手段

(一)承諾高額回報

不法分子為吸引群眾上當受騙, 往往編造“天上掉餡餅” “一夜成富翁”的神話,通過暴利引透許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資, 韭法集資者在集資初期, 往往按時足額兌現乘諾本息,待集資達到一定規模后,便秘密轉移資金或攜款潛逃,使集資參與者遭受經濟損失。

(二)編造虛假項目

不法分子大多通過注冊合法的公司或企業, 打著響應國家產業政策、支持新農村建設、實踐“經濟學理論”等旗號, 經營項目由傳統的種植、養殖行業發展到高新技術開發、 集資建房、投資入股、售后返租內容, 以訂立合同為幌子, 編造虛假項目, 承諾高額固定收益, 騙取社會公眾投資。 有的不法分子假借委托理財名義, 故意混淆投資理財概念, 利用電子黃金、投資基金, 網絡炒匯、電子商務等新名詞迷惑社會公眾, 承諾穩定高額回報, 欺騙社會公眾投資。

(三)以虛假宣傳造勢

不法分子為了騙取社會公眾信任, 在宣傳上往往一擲千金, 采取聘請明星代言、在著名報刊上刊登專訪文章、 雇人廣為散發宜傳單、進行社會捐贈等方式, 加大宣傳力度, 制造虛假聲勢, 騙取社會公眾投資。有的不法分子利用網絡虛擬空間將網站設在異地或租用境外服務器設立網站。有的還通過網站、博客、論壇等網絡平臺和QQ、微信、MSN等即時通訊工具,傳播虛假信息,騙取社會公眾投資。一旦被查, 便以下線不按規則操作等為名, 迅速關閉網站, 攜款潛逃。

(四)利用親情誘騙

不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉等關系,用高額回報誘惑社會公眾參與投資。這些參與傳銷人員, 在傳銷組織的精神洗腦或人身強制下,為了完成或增加自己的業績, 不惜利用親情,地緣關系拉攏親朋、同學或鄰居加入, 使參與人員迅速蔓延,集資規模不斷擴大。

 

婷婷综合久久中文字幕